國電泉州熱電有限公司“掘金”資金管理助力企業(yè)增收節(jié)支

 2019年以來，國電泉州熱電有限公司深入開展 “開源節(jié)流、增收節(jié)支”工作，在保障資金安全的前提下，把握持續(xù)盈利有利形勢，加強金融市場研判，多措并舉挖掘資金管理潛力，有效壓降財務(wù)費用，助力企業(yè)增收節(jié)支。

調(diào)結(jié)構(gòu)，適時優(yōu)化長短貸比例。該公司通過加強經(jīng)營現(xiàn)金流預(yù)測，合理安排融資到期時間，有效化解大額融資接續(xù)風(fēng)險。認真做好長短貸比例分析，積極爭取中長期借款。2019年，該公司與國開行福建分行合作，順利爭取3.5億三年期基準(zhǔn)下浮的中期流貸，中長期借款占融資余額比例較期初上升20個百分點，改善原短貸比例過高的問題，實現(xiàn)融資結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。

強協(xié)同，多渠道融資壓降財務(wù)費用。該公司充分把握上半年融資較為寬松的有利形勢，多次與合作銀行協(xié)商，完成高息貸款置換，節(jié)約財務(wù)費用約50萬元。發(fā)揮進口煤采購優(yōu)勢，與上游國海燃料公司加強協(xié)同創(chuàng)效力度，豐富融資品種，先后采用國內(nèi)信用證、融易達、網(wǎng)絡(luò)供應(yīng)鏈“E信通”、銀行承兌匯票等結(jié)算方式，融資成本較銀行同期貸款利率下浮8%以上，累計節(jié)約財務(wù)費用近100萬元。

控風(fēng)險，強化資金安全管控。該公司根據(jù)電熱費回款及時、穩(wěn)定的特點，與工商銀行、招商銀行開展法透賬戶合作，合計爭取到法透授信規(guī)模5億元。發(fā)揮法透賬戶隨用隨支、隨時歸還、未使用不計息等特點，結(jié)合燃料結(jié)算、技改檢修等大額支付業(yè)務(wù)，保障經(jīng)營資金需求的同時，防止貨幣資金與貸款規(guī)?！半p高”的情況，有效提升營運資金使用效率和風(fēng)險應(yīng)對能力。

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